Prevenzione delle frodi

Una transazione non autorizzata da un cliente viene definita come fraudolenta. Una transazione fraudolenta può comportare un chargeback, con conseguenti perdite finanziarie. Il sistema integrato di analisi del rischio di frode di Shopify usa algoritmi di apprendimento automatico per portare alla tua attenzione ordini sospetti. Puoi indagare su un ordine sospetto in diversi modi.

Verifica l’indirizzo IP

L'indirizzo IP dal quale è stato effettuato un ordine è un buon indicatore di potenziali frodi. Valuta se si verifica una delle seguenti condizioni:

• L’indirizzo IP del cliente si trova in un’area geografica diversa da quella in cui dichiara di essere?
• È l’indirizzo IP di una società di hosting?
• È l’indirizzo IP di un servizio di proxy?

Se hai risposto sì a una qualsiasi di queste domande, ti consigliamo di contattare il cliente per verificare l’autenticità dell’ordine.

Puoi utilizzare i seguenti strumenti gratuiti per cercare rapidamente la posizione geografica, il provider di servizi internet (ISP) e altre informazioni su un indirizzo IP specifico:

• http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup
• http://www.ip2location.com
• http://www.infosniper.net

Puoi trovare l’indirizzo IP associato all’ordine nella sezione analisi del rischio di frode della pagina dei dettagli dell’ordine.

Chiama il numero di telefono riportato sull’ordine

Chiamare il cliente è sempre una buona idea. Puoi anche usare un servizio come 411.com per assicurarti che il numero di telefono si trovi nella stessa area dell’indirizzo di fatturazione. I clienti fraudolenti indicano spesso numeri di telefono non validi. Se qualcuno risponde al telefono, poni alcune semplici domande sull’ordine e vedi come risponde. Conosce l’indirizzo, il numero di telefono, l’email e il nome che ha usato? È in difficoltà nel fornirti semplici informazioni?

Cerca l’indirizzo email

La ricerca dell'indirizzo email su Google o su un altro motore di ricerca può aiutarti a determinare se l'indirizzo email è stato usato in tentativi di frode documentati. Potresti anche trovare post sui social media o altre informazioni che collegano il cliente all’indirizzo email.

Verifica che gli indirizzi di fatturazione e spedizione corrispondano

È probabile che un truffatore fornisca un indirizzo di spedizione che non corrisponde all’indirizzo di fatturazione. Puoi usare Google Maps per individuare gli indirizzi e vedere quanto sono distanti. Se la distanza tra due indirizzi è significativa (ad esempio, diversi continenti), l’ordine è fraudolento. Tieni presente che acquirenti legittimi che inviano un regalo o acquistano per conto di qualcun altro potrebbero avere indirizzi diversi.

Verifica se più ordini usano indirizzi di fatturazione diversi per lo stesso indirizzo di spedizione

Vi sono più ordini con indirizzi di fatturazione diversi situati in stati diversi, con nomi diversi, ma con la stessa destinazione di spedizione? Questa è di solito una spia di ordini fraudolenti. Procedi con attenzione e contatta i clienti usando le informazioni fornite al check-out.

Controlla gli ordini di valore elevato

Se ricevi un ordine di importo sostanzialmente superiore alla norma, è necessario verificare l’identità del cliente.

Installa app per la prevenzione di frodi

Puoi anche installare varie app per ridurre le possibilità di evasione di ordini fraudolenti. Sfoglia altre app per la prevenzione di frodi in Shopify App Store.

Per bloccare gli utenti che tentano di inviare più volte ordini fraudolenti, puoi usare l’app Fraud Filter di Shopify.

Crea flussi di lavoro

Puoi creare flussi di lavoro utilizzando Flow e ricevere una notifica quando vengono creati ordini sospetti. Per maggiori informazioni, consulta Shopify Flow.

Modifica le impostazioni di acquisizione dei pagamenti

Suggerimento

Quando utilizzi Shopify Payments, non ti vengono addebitate commissioni di transazione di terze parti per gli ordini elaborati tramite Shopify Payments, Shop Pay, Shop Pay Installments e PayPal Express. Maggiori informazioni su come determinare l'idoneità per Shopify Payments.

Le commissioni di transazione vengono addebitate per tutti i pagamenti elaborati tramite un gestore dei pagamenti di terze parti e non ti vengono restituiti quando emetti un rimborso. Puoi modificare le impostazioni di acquisizione dei pagamenti per impedirne l'acquisizione automatica per determinati ordini e ridurre il potenziale impatto delle commissioni di transazione per gli ordini fraudolenti sulla tua attività commerciale.

Le alternative all'acquisizione automatica dei pagamenti possono includere:

• Modificare le impostazioni di Acquisizione pagamento per acquisire i pagamenti manualmente.
• Utilizzare un metodo di pagamento manuale, come deposito bancario o contrassegno (COD).

L'acquisizione manuale dei pagamenti aggiunge un ulteriore passaggio al flusso di lavoro di evasione degli ordini, ma ti consente un maggiore controllo sull'acquisizione del pagamento per ordini specifici. Puoi valutare il costo potenziale delle commissioni di transazione e il tempo che aggiunge al flusso di lavoro di evasione per determinare ciò che è giusto per la tua attività commerciale.

Passaggi successivi

In definitiva, sta a te decidere se evadere un ordine contrassegnato come ad alto rischio.

Se scegli di non evadere un ordine ad alto rischio, puoi annullarlo e rimborsarlo.